Karty debetowe

Karty Visa Business oraz Mastercard Business to proste i bezpieczne rozwiązania finansowe dla Twojej firmy

Możesz nią opłacać wydatki związane z jej działalnością. To karta dla Ciebie i Twoich pracowników. Otrzymasz ją do rachunku bieżącego lub pomocniczego w PLN.

Kartą możesz płacić kiedy chcesz – w sklepach stacjonarnych i w internecie, w Polsce i za granicą.  Zapoznaj się z możliwą opłatą za przewalutowanie tutaj.

Kartą możesz:

• płacić mobilnie telefonem, zegarkiem lub opaską

Dodaj kartę do cyfrowego portfela Google Pay, Apple Pay, Garmin Pay, Fitbit Pay lub Xiaomi Pay i zobacz jakie to proste▶️

Więcej na stronie www.sgb.pl/mobilne

• szybko i wygodnie płacić zbliżeniowo – do 100 zł bez podawania PIN-u

Czasem PIN również może być jednak wymagany, kiedy płacisz zbliżeniowo mniej niż 100 zł.

Pamiętaj, karta jest bezpieczna!
– oprócz obecnego limitu pojedynczej płatności zbliżeniowej bez PIN-u (100 zł), obowiązuje dodatkowo łączny dzienny limit płatności bez PIN-u (300 zł),
– kiedy wartość kolejnego zakupu zbliżeniowo bez PIN-u danego dnia powoduje przekroczenie łącznego limitu 300 zł, otrzymasz prośbę o podanie PIN-u – niezależnie od kwoty tej płatności

• płacić bezpieczne w Internecie

Dzięki bezpłatnej usłudze 3D-Secure.

• zarządzać w aplikacji SGB Mobile

SGB Mobile to usługa bankowości mobilnej dla klientów indywidualnych oraz firm oferowana przez SGB-Bank S.A. oraz wybrane banki spółdzielcze SGB. Szczegóły oferty, w tym informacje o opłatach i prowizjach za korzystanie z produktów i usług w ramach bankowości mobilnej, wymagania techniczne, zakres funkcjonalności, kategorie użytkowników aplikacji mobilnej, regulamin korzystania z aplikacji mobilnej SGB Mobile oraz lista banków spółdzielczych SGB oferujących możliwość korzystania z aplikacji SGB Mobile dostępne są na stronie www.sgb.pl/sgbmobile.

• wypłacać gotówkę z bankomatu oraz podczas płatności kartą za zakupy

W sklepach oznaczonych znakiem cashback/Płać kartą i wypłacaj.

Dodatkowe korzyści

• Kontrola wydatków w bankowości internetowej i mobilnej.

Pamiętaj

• W razie utraty karty należy ją natychmiast zastrzec. Zrób to przez bankowość internetową lub aplikację, albo zadzwoń na bezpłatną Infolinię SGB.
• Zasady naliczania opłat i prowizji oraz ich wysokość znajdziesz w dokumencie Taryfy Opłat i Prowizji danego banku.

Karta Kredytowa Mastercard

• Karta kredytowa Mastercard dla firm

  Karta kredytowa dla Twojej firmy na bieżące lub nieprzewidziane wydatki firmowe.

  • Płacisz kartą kiedy chcesz – w sklepach stacjonarnych i w internecie, w Polsce i za granicą.
  • Masz nieograniczony dostęp do pieniędzy w ramach ustalonego w umowie limitu kredytu, z zastrzeżeniem dziennych kwotowych i ilościowych limitów transakcji bezgotówkowych i wypłat gotówki.
  • Limit kredytowy przyznajemy na podstawie zweryfikowanych danych z wniosku. Jego wysokość jest uzależniona od oceny zdolności kredytowej, którą przygotowujemy.
  • Okres bezodsetkowy trwa nawet do 52 dni.
  • Spłacasz zadłużenie kiedy i jak chcesz – jednorazowo lub w dowolnych ratach. Pamiętaj, że każda spłata zadłużenia podwyższa limit Twoich środków na koncie do wysokości ustalonego w umowie limitu kredytu.

  Kartą możesz:

  • płacić mobilnie telefonem, zegarkiem lub opaską

  Dodaj kartę do cyfrowego portfela Google Pay, Apple Pay, Garmin Pay, Fitbit Pay lub Xiaomi Pay i zobacz jakie to proste! ▶️

  Więcej na www.sgb.pl/mobilne

  • szybko i wygodnie płacić zbliżeniowo – do 100 zł bez podawania PIN-u

  Czasem PIN również może być jednak wymagany, kiedy płacisz zbliżeniowo mniej niż 100 zł.

  Pamiętaj!
  – oprócz obecnego limitu pojedynczej płatności zbliżeniowej bez PIN-u (100 zł), obowiązuje dodatkowo łączny dzienny limit płatności bez PIN-u (300 zł),
  – kiedy wartość kolejnego zakupu zbliżeniowo bez PIN-u danego dnia powoduje przekroczenie łącznego limitu 300 zł, otrzymasz prośbę o podanie PIN-u – niezależnie od kwoty tej płatności

  • płacić bezpiecznie w internecie

  Dzięki bezpłatnej usłudze 3D Secure.

  • zarządzać kartą w aplikacji SGB Mobile

  SGB Mobile to usługa bankowości mobilnej dla klientów indywidualnych oraz firm oferowana przez SGB Bank S.A. oraz wybrane banki spółdzielcze SGB. Szczegóły oferty, w tym informacje o opłatach i prowizjach za korzystanie z produktów i usług w ramach  bankowości mobilnej, wymagania techniczne, zakres funkcjonalności, kategorie użytkowników aplikacji mobilnej, regulamin korzystania z aplikacji mobilnej SGB Mobile oraz lista banków spółdzielczych SGB oferujących możliwość korzystania z aplikacji SGB Mobile dostępne są na stronie www.sgb.pl/sgbmobile.

  • w razie potrzeby wypłacić gotówkę z bankomatu.

  Pamiętaj! Za wypłatę gotówki w bankomacie bank może naliczyć odsetki.

  Dodatkowe korzyści

  • Kontrola wydatków w bankowości internetowej i mobilnej.

  Jak działa karta

  • Karta rozliczana jest w miesięcznych cyklach, tzw. okresach rozliczeniowych.
  • Po zakończeniu każdego okresu rozliczeniowego generujemy wyciąg, czyli zestawienie wszystkich dokonanych i rozliczonych transakcji w tym cyklu.
  • Na zestawieniu wskazana jest termin, w jakim należy spłacić zadłużenie. Możesz spłacić całość zadłużenia lub jego część. Minimalna wysokość spłaty wykorzystanego limitu to 5%, min. 50 złotych.
  • Jeśli jednorazowo spłacisz całość zadłużenia w terminie, nie zapłacisz żadnych odsetek od transakcji bezgotówkowych.

  Pamiętaj

  • W razie utraty karty należy ją natychmiast zastrzec. Zrób to przez bankowość internetową lub aplikację, albo zadzwoń na bezpłatną Infolinię SGB.
  • Zasady naliczania opłat i prowizji oraz ich wysokość znajdziesz w dokumencie Taryfy Opłat i Prowizji danego banku.
  • Decyzja kredytowa uzależniona jest od wyniku indywidualnego badania Twojej zdolności kredytowej oraz dokonanej oceny ryzyka kredytowego przez bank.

Karta walutowa

Międzynarodowa debetowa karta walutowa z funkcją zbliżeniową umożliwia dokonywanie w kraju i za granicą transakcji gotówkowych oraz transakcji bezgotówkowych (w tym internetowych i MO/TO). Może być wydana  do rachunków oszczędnościowych prowadzonych w EUR, USD, GBP dla klientów indywidualnych oraz do rachunków rozliczeniowych prowadzonych  w EUR, USD, GBP dla klientów instytucjonalnych. Dokonując transakcji kartą walutową w walucie rachunku, klient nie ponosi kosztów związanych z przewalutowaniem transakcji.

Twoje korzyści:

• Rozliczenie w walucie rachunku, co wiąże się z brakiem ponoszonych przez klienta kosztów związanych z przewalutowaniem transakcji w przypadku transakcji dokonanych w walucie rachunku;
• Nowoczesne, wygodne i szybkie płatności zbliżeniowe;
• Łatwy dostęp do środków zgromadzonych na rachunku;
• Możliwość wypłaty gotówki na terenie Polski, podczas zakupów w sklepach oznaczonych znakiem cashback/Płać kartą i wypłacaj; wypłata realizowana w PLN;
• Bezpieczne zakupy w sklepach internetowych, dzięki usłudze 3D-Secure; usługa 3D-Secure wymaga aktywacji;
• Możliwość realizowania transakcji gotówkowych i bezgotówkowych w kraju i za granicą
• Możliwość ubezpieczenia karty.

Kto może otrzymać kartę:

Karta walutowa może być wydana do rachunków oszczędnościowych w walutach wymienialnych EUR, GBP, USD, prowadzonych dla klientów indywidualnych lub do rachunków rozliczeniowych w walutach w wymienialnych EUR, GBP, USD, prowadzonych dla klientów instytucjonalnych.

W celu uzyskania informacji o dostępności produktu lub usługi i o szczegółach oferty oraz informacji o opłatach i prowizjach, skontaktuj się z Odziałem SGB-Banku S.A. lub bankiem spółdzielczym zrzeszonym w SGB, posiadającym w ofercie karty walutowe.

Karta przedpłacona Mastercard

Karta, z której można korzystać po wpłaceniu lub przelaniu środków na jej rachunek (karta przedpłacona)

Pozwala na regulowanie wydatków służbowych bez konieczności wypłaty zaliczek, np. płatności za paliwo, hotele, bilety lotnicze, czy artykuły biurowe. Może być również przekazana jako instrument do wypłaty nagród czy premii.

Kartą możesz:

• szybko i wygodnie płacić zbliżeniowo – do 100 zł bez podawania PIN-u

Czasem PIN również może być jednak wymagany, kiedy płacisz zbliżeniowo mniej niż 100 zł.

Pamiętaj, karta jest bezpieczna!
– oprócz obecnego limitu pojedynczej płatności zbliżeniowej bez PIN-u (100 zł), obowiązuje dodatkowo łączny dzienny limit płatności bez PIN-u (300 zł)
– kiedy wartość kolejnego zakupu zbliżeniowo bez PIN-u danego dnia powoduje przekroczenie łącznego limitu 300 zł, otrzymasz prośbę o podanie PIN-u – niezależnie od kwoty tej płatności
– operacje kartą mogą być wykonywane do wysokości kwoty dostępnej na rachunku karty (każda karta funkcjonuje w oparciu o odrębny rachunek karty) z zastrzeżeniem dziennych kwotowych i ilościowych limitów transakcji bezgotówkowych i wypłat gotówki.

• płacić bezpieczne w Internecie

Dzięki bezpłatnej usłudze 3D-Secure.

• zarządzać w aplikacji SGB Mobile

SGB Mobile to usługa bankowości mobilnej dla klientów indywidualnych oraz firm oferowana przez SGB-Bank S.A. oraz wybrane banki spółdzielcze SGB. Szczegóły oferty, w tym informacje o opłatach i prowizjach za korzystanie z produktów i usług w ramach bankowości mobilnej, wymagania techniczne, zakres funkcjonalności, kategorie użytkowników aplikacji mobilnej, regulamin korzystania z aplikacji mobilnej SGB Mobile oraz lista banków spółdzielczych SGB oferujących możliwość korzystania z aplikacji SGB Mobile dostępne są na stronie www.sgb.pl/sgbmobile

• wypłacać gotówkę z bankomatu

Dodatkowe korzyści

• Kontrola wydatków w bankowości internetowej i mobilnej.
• Kartę nabywa posiadacz rachunku, a następnie przekazuje nieodpłatnie posiadaczowi/użytkownikowi karty. Użytkownikiem karty może być osoba fizyczna, która ukończyła 18 lat i posiada pełną zdolność do czynności prawnych.
• Karta daje możliwość rozdzielenia wydatków służbowych od prywatnych.

Warunkiem wydania karty przedpłaconej jest:

• posiadanie rachunku rozliczeniowego w banku,
• uiszczenie opłaty rocznej za kartę w kwocie określonej w Taryfie Opłat i Prowizji,
• dokonanie wpłaty na rachunek kwoty minimalnej określonej w Taryfie Opłat i Prowizji, o ile jest wymagana przez bank.

Pamiętaj

• W razie utraty karty należy ją natychmiast zastrzec. W tym celu zadzwoń na bezpłatną Infolinię SGB.
• Zasady naliczania opłat i prowizji oraz ich wysokość znajdziesz w dokumencie Taryfy Opłat i Prowizji danego banku.

3D Secure

Bezpieczne płatności w internecie z usługą 3D Secure

Co to jest usługa 3D Secure?

Usługa 3D Secure to dodatkowe, darmowe zabezpieczenie płatności kartą w internecie.

Jak działa usługa 3D Secure?

Jeśli płacisz kartą płatniczą w sklepie internetowym, który obsługuje 3D Secure, wymagane może być dodatkowe potwierdzenie transakcji poprzez podanie odpowiedzi na pytanie weryfikacyjne i hasła 3D Secure (kodu SMS), które otrzymasz na numer telefonu komórkowego podany przez Ciebie do kontaktu w swoim banku.

Odpowiedź na pytanie weryfikacyjne ustalisz w placówce Twojego Banku lub poprzez bezpłatną infolinię pod numerem 800 888 888 lub 61 647 28 46 (z zagranicy; opłata za połączenie zgodna z taryfą operatora). Infolinia dostępna jest przez całą dobę we wszystkie dni tygodnia.

Wpisując odpowiedź na pytanie weryfikacyjne pamiętaj, że musi być zgodna z tym co zostało podane w Banku lub na Infolinii. Koniecznie zachowaj odpowiednią wielkość liter i prawidłowo wpisz wszystkie znaki polskie i specjalne.

Pamiętaj, że jeśli żadna ze wskazanych metod potwierdzania transakcji nie została przez Ciebie wybrana, nie zapłacisz kartą w internecie z użyciem metody 3D Secure.

Aktywacja usługi 3D Secure

Usługa jest automatycznie włączana przy aktywacji karty.

Jak przebiega transakcja z usługą 3D Secure?

• Wejdź na stronę sklepu obsługującego płatności 3D Secure – oznaczoną symbolami poniżej:

• Wybierz płatność kartą i podaj jej dane:

1. Numer karty
2. Imię i Nazwisko
3. Datę ważności
4. Kod CVV2/CVC2, który znajdziesz na odwrocie karty, obok paska do podpisu

• Sprawdź poprawność danych

• Potwierdź hasłem 3D Secure

Płatność kartą w internecie możesz potwierdzić:

• • w aplikacji SGB Mobile – sprawdź czy Twój bank oferuje SGB Mobile i przekonaj się jakie to proste,
  • poprzez udzielenie odpowiedzi na pytanie weryfikacyjne i podanie hasła 3D Secure (kod SMS).

Pamiętaj, że nie zawsze płatności kartą w sklepach internetowych będą wymagały dodatkowej weryfikacji w usłudze 3D Secure – zależy to od sklepu internetowego.

Zablokowanie usługi 3D Secure

Jeśli 3 razy podasz błędną odpowiedź na pytanie weryfikacyjne lub błędne hasło 3D Secure, usługa zostanie zablokowana do końca dnia. Automatycznie o godzinie 00:00 dnia następnego usługa zostanie odblokowana i kolejne płatności będą możliwe.

Jak odblokować usługę 3D Secure?

Jeśli nie udaje Ci się zapłacić kartą w sklepach internetowych, które obsługują usługę 3D Secure, skontaktuj się z nami. Zadzwoń pod bezpłatną infolinię 800 888 888 lub pod numer 61 647 28 46 (z zagranicy; opłata za połączenie zgodna z taryfą operatora). Infolinia dostępna jest przez całą dobę we wszystkie dni tygodnia.

Dowiedz się więcej:

Pytania i odpowiedzi dot. płatności kartą z usługą 3D Secure. 

Cashback

Wypłacaj gotówkę przy płatności kartą za zakupy

Co to jest usługa cashback?

Dzięki usłudze cashback – płać kartą i wypłacaj możesz wypłacać gotówkę podczas płatności kartą za zakupy w sklepach, supermarketach czy na stacjach benzynowych oznaczonych logo:

Dla kogo?

Usługa cashback jest dostępna na terenie kraju dla klientów indywidualnych i instytucjonalnych, którzy posiadają karty debetowe wydane do kont w PLN.

Jednorazowo możesz wypłacić do 1000 zł.

Limity wyznaczane są przez organizacje płatnicze Visa i Mastercard.

Jak działa usługa cashback?

• zrób zakupy w sklepie z logo usługi cashback,

• przed dokonaniem płatności poinformuj sprzedawcę o chęci wypłaty gotówki,

• potwierdź transakcję PIN-em,

• odbierz gotówkę.

Rachunek, do którego przypisana jest Twoja karta, zostanie obciążony w momencie realizowania płatności. Pamiętaj, że za wypłatę cashback Bank może naliczyć opłatę zgodną z taryfą prowizji i opłat.

Chargeback

Korzystaj z usługi chargeback – jeśli chcesz złożyć reklamację dla płatności kartą.

Co to jest usługa chargeback?

Gdy płacisz kartą, Twoje zakupy są dodatkowo chronione. Możesz otrzymać zwrot pieniędzy z transakcji, która nie została zrealizowana lub była zrealizowana nieprawidłowo.

Chargeback zabezpiecza zakupy online i w sklepach stacjonarnych oraz płatności za usługi. Dotyczy tylko kart płatniczych – nie skorzystasz z niego, kiedy płacisz gotówką czy przelewem.

Chargeback jest realizowany bezpłatnie, na wniosek użytkownika karty, przez organizacje płatnicze Visa i Mastercard na zasadach i w terminach przez nie wskazanych.

Kiedy możesz złożyć reklamację w ramach chargebacku?

• Zamówiony towar nie został dostarczony lub zamówiona usługa nie została wykonana (np. bankructwo linii lotniczych lub biura podróży, nieuczciwy kontrahent).
• Otrzymany towar jest uszkodzony lub niezgodny z opisem.
• Towar został przez Ciebie zwrócony, ale sprzedawca nie zwrócił pieniędzy.

Jak skorzystać z chargebacku?

Z usługi możesz skorzystać, jeżeli nie udało Ci się odzyskać pieniędzy bezpośrednio u sprzedawcy. W pierwszej kolejności skontaktuj się więc z usługodawcą lub sklepem.

Jeśli nie uda Ci się samodzielnie wyjaśnić sprawy – pomożemy odzyskać pieniądze. Skontaktuj się z nami. Przyjdź do swojego banku i złóż wniosek o zwrot środków.

Więcej informacji znajdziesz na stronie: www.sgb.pl/bank-sgb/reklamacje w części dotyczącej usługi chargeback.